Банки, кошти та комплаєнс

Банківські справи між Україною та Канадою тримаються на документах: пакет про походження коштів для канадського банку, дозволений маршрут для грошей, що виходять з України, довідки, виписки й листи, яких вимагає кожна сторона. LexRoota веде документальний слід між вашим українським банком, вашим канадським банком і установами, які стоять за кожною вимогою. Рішення ухвалює банк; наша робота — досьє, що відповідає на його питання з першого разу.

01 Походження коштів: Україна → Канада
Коли канадський банк питає, звідки взялися ваші гроші з України, відповіддю є пакет документів: підтвердження джерела коштів, ланцюжок операцій і засвідчені переклади, зіставлені з власним чек-листом банку. зазвичай 2–5 тижнів→ 02 Переказ грошей від продажу нерухомості до Канади
Гроші від продажу української нерухомості можуть дійти до Канади маршрутами, які дозволяють чинні валютні правила НБУ, з оцінкою за кожною операцією та документами від початку до кінця. зазвичай 2–6 тижнів→ 03 Отримання спадкових коштів з України в Канаді
Успадковані гроші в Україні доходять до спадкоємця в Канаді визначеним ланцюжком: спадкова справа закривається в нотаріуса, банк видає кошти спадкоємцю або представнику, а переказ до Канади йде в межах чинних валютних правил НБУ з доданими спадковими документами. зазвичай 4–8 тижнів→ 04 Українські документи для комплаєнсу канадського банку
Канадські банки, які розглядають справу з українським слідом, просять конкретні українські документи: банківські виписки й листи, витяги з реєстрів, податкові довідки, свідоцтва. 1–6 тижнів→ 05 Документи для транскордонних платежів
Платежі між Україною та Канадою проходять тоді, коли папери відповідають на питання обох банків: призначення платежу, договір чи рахунок за ним, особи сторін і шар валютного контролю там, де діють правила. зазвичай 1–2 тижні→

Як працює ця категорія

Маршрут визначають три речі: що саме запросив комплаєнс банку-отримувача, які українські правила керують рухом цих коштів і наскільки глибоко має сягати паперовий слід. Вихідні перекази з України підпорядковані чинним валютним правилам НБУ — вони чутливі до змін і оцінюються за кожною операцією окремо. Ми плануємо в межах правил, чинних на той момент, без загальних обіцянок щодо сум.